重點整理 (TL;DR)
- Notion 投資筆記不是交易訊號。它最適合記錄買進理由、研究來源、反方觀點、風險與月復盤，幫你看見自己是不是一直犯同一種錯。
- AI 的角色是整理問題，不是替你決定。可以請 AI 幫你找缺漏、分類情緒、列出待查清單，但不要要求它給買賣建議或目標價。
- 台灣讀者要把官方查證放進模板。公開資訊觀測站、金管會證期局防詐專區、券商與投信投顧合法名單，應該比社群群組截圖更靠前。
- 實作建議：Google Sheets 管數字，Notion 管理由與復盤；敏感成交明細不要直接貼給 AI，先遮蔽帳號、完整金額與可識別資訊。
想直接複製模板？我已把本文的 7 個欄位整理成 Notion 投資決策日誌，適合用來記錄買進理由、反方觀點、官方查證與每月復盤。
如果你已經有投資記錄表，下一個容易卡住的地方通常不是「報酬率怎麼算」，而是「我當初為什麼買」。我自己看投資筆記時，最怕看到的不是虧損，而是一整排只有標的名稱、買進日期和模糊的備註：看起來有紀錄，實際上完全無法復盤。
所以這篇不會教你用 Notion 產生明牌，也不會給任何個股建議。它要做的是一個台灣散戶可用的 Notion 投資筆記模板：把買進理由、資料來源、反方觀點、主要風險、停損停利規則和每月復盤放在同一個地方，再讓 AI 幫你整理「還沒查清楚的問題」。
先講清楚：本文是投資紀錄與研究流程教學，不是投資建議。任何投資決策仍要回到官方公開資訊、合法金融機構、自己的資金狀況與風險承受度。
Notion 投資筆記適合做什麼？它不是用來預測股價
Notion 投資筆記最有價值的地方，是把「當下的判斷脈絡」留下來。股價、股息、平均成本這類數字，放在 Google Sheets 投資記錄表更方便；但買進理由、反方觀點、研究來源與月復盤，放在 Notion 這種資料庫加文件的工具裡比較自然。
Notion 官方模板市場本來就有 Investing 類別，裡面包含投資組合追蹤、交易日誌、目標管理等模板；這代表需求存在，但我會建議台灣讀者不要直接複製「交易日誌」就開始記。台股、美股、ETF、基金、加密貨幣的資料來源、風險揭露和稅務脈絡不同，模板要先改成「紀錄與查證」導向。
Google 對可能影響財務穩定的 YMYL 主題也特別重視信任與 E-E-A-T；這種文章和模板如果寫成「AI 幫你賺錢」，不只不負責，也很容易傷害讀者。比較健康的定位是：AI 幫你把問題攤開，你自己負責確認與決策。
延伸閱讀：如果你還在選工具，可以先看我整理的 投資理財 AI 工具怎麼選，再回來做這個筆記模板。
Notion 投資筆記模板要放哪些欄位？先把決策拆成 7 個區塊
一個實用的 Notion 投資模板，不需要一開始就做得像專業投研系統。新手最該先建立的是「日後看得懂自己」的欄位，而不是塞滿公式。我的建議是先用 7 個區塊，讓每一筆投資都留下足夠的復盤線索。
欄位 | 建議格式 | 為什麼要記 | AI 可以怎麼輔助 |
|---|---|---|---|
標的與資產類型 | 文字 / Select | 區分台股、ETF、美股、基金、債券或觀察中標的。 | 幫你整理同類標的的共同風險，但不產生推薦。 |
研究來源 | URL / Relation | 保留公開資訊、年報、法說會、ETF 說明書等來源。 | 整理待查清單，標出非官方來源。 |
買進理由 | 長文字 | 記下當時相信的假設，例如現金流、產業趨勢或資產配置需要。 | 檢查理由是否太空泛，例如只寫「大家都在買」。 |
反方觀點 | 長文字 | 逼自己寫出「如果我錯了，可能錯在哪裡」。 | 請 AI 用保守角度列出你可能忽略的問題。 |
主要風險 | Multi-select | 分類匯率、利率、景氣、集中度、詐騙等風險。 | 把風險分類成檢查表，不替你判定風險大小。 |
停損 / 停利 / 檢討規則 | 文字 | 先寫規則，避免事後用情緒改理由。 | 提醒規則是否可檢查，避免「跌很多再看」。 |
月復盤狀態 | Status / Date | 每月檢查假設、風險與是否偏離規則。 | 彙整本月變更與待查問題。 |
如果你已經用 Google Sheets 管持股，可以把 Notion 當成「理由層」。例如 Sheets 記成本、股息與損益；Notion 記「為什麼買」「哪個風險會讓我改變看法」「下次復盤要查什麼」。這樣才不會把一個工具硬塞成萬能系統。
範例寫法：如果你記的是一檔半導體龍頭觀察標的，買進理由不要只寫「看好產業」，可以寫「我看重的是先進製程需求與長期現金流」；反方觀點寫「地緣政治、景氣循環、庫存修正」；月復盤只檢查這些假設是否改變，而不是每天因股價波動改結論。這不是個股建議，而是示範欄位要寫到什麼程度。
Notion、Google Sheets、券商 App 怎麼分工？不要把所有事情塞進同一個工具
很多人做投資筆記失敗，是因為一開始就想把 Notion 變成券商、Excel、研究報告庫和 AI 助理。工具一複雜，兩週後就不想打開。比較穩的做法是分工：券商 App 管正式交易紀錄，Google Sheets 管計算，Notion 管研究與復盤。
工具 | 適合處理 | 不適合處理 | 我的建議 |
|---|---|---|---|
券商 App / 對帳單 | 正式成交、庫存、交割、稅務與帳務資料。 | 長期研究脈絡與情緒復盤。 | 這是正本，不要用 Notion 取代。 |
Google Sheets | 成本、股息、投入金額、資產配置比例、報酬率試算。 | 大量文字研究、反方觀點、月復盤敘述。 | 適合接續 AI 記帳與個人財務追蹤。 |
Notion | 研究來源、買進理由、風險假設、決策紀錄、月復盤。 | 即時報價、精準損益與敏感交易明細。 | 做成決策日誌，不做下單工具。 |
AI 助理 | 整理缺漏、歸納風險、把筆記轉成待查問題。 | 預測股價、報明牌、替你決定買賣。 | 輸出問題，不輸出結論。 |
如果你想做更完整的資料整理，也可以把 ChatGPT Excel 教學 和 Notion 筆記串起來：Excel/Sheets 先處理表格，Notion 再承接「為什麼」與「下次怎麼檢查」。
怎麼讓 AI 幫忙又不越界？把 Prompt 寫成「審稿人」不是「投顧」
投資筆記裡使用 AI，最安全的 Prompt 不是「這檔股票能不能買」，而是「請指出我這段買進理由有哪些缺漏」。前者會讓 AI 假裝有判斷力，後者才會讓它扮演審稿人。
你可以在 Notion 每一筆標的頁面放一段固定 Prompt：
請只根據我提供的筆記內容，整理這筆投資目前的三個待查問題、兩個反方觀點、一個我可能忽略的風險。不要給買進、賣出、加碼、減碼或目標價建議。如果需要即時資料，請標示「需要回到官方來源查證」。
Notion 官方說明指出，Notion AI 在工作區內協助搜尋、聊天與寫作；其 AI 安全文件也說，模型與 AI 工具不是設計來對個人做自動化決策。這句話很適合放進投資模板的使用邊界：AI 可以幫你工作快一點，但不應替你承擔財務決策。
隱私也要分清楚。Notion 官方說明提到，預設不會使用工作區資料或個人資訊訓練模型，但投資筆記仍然不應放入完整券商帳號、身分證字號、完整對帳單或能識別個人的敏感資料。你要做的是「可復盤」，不是把財務生活全交給工具。
每月復盤怎麼做？讓 AI 只幫你整理問題，不幫你下判斷
月復盤不需要每天做，否則很容易變成焦慮追盤。我會把它設計成每月一次，固定回答三個問題：原本的買進理由還成立嗎？主要風險有沒有變？我有沒有違反自己寫下的規則？
你可以用這個 5 步流程：
- 篩出本月需要復盤的標的。用 Notion View 過濾「月復盤狀態 = 待檢查」或「距離上次復盤超過 30 天」。
- 先自己寫 5 行心得。不要先問 AI，先寫本月發生什麼、你是否想改變規則、情緒是否影響判斷。
- 遮蔽敏感資訊。刪掉帳號、完整成交金額、個人識別資料，只保留足以復盤的脈絡。
- 請 AI 產出待查問題。要求它列出缺漏、反方觀點和需要回到官方來源查證的項目。
- 回到官方資料做人工更新。台股公司資訊回公開資訊觀測站，金融業者合法性回金管會證期局或相關公會查證，再由你自己更新下月規則。
真正有價值的復盤，不是 AI 幫你寫一段漂亮總結，而是它提醒你：「你這次又只寫了樂觀理由，沒有寫反方觀點。」這種提醒很不舒服，但通常比預測明天漲跌更有用。
台灣投資人要加哪幾個安全欄位？官方來源比群組截圖重要
台灣投資資訊很容易從 LINE 群、YouTube、Threads 或短影音流進來。問題不是這些平台完全不能看，而是你需要一個欄位逼自己標記「這是不是官方來源」。
建議在 Notion 投資筆記加上這些安全欄位：
- 來源類型：官方公告、公司財報、ETF 公開說明書、券商資料、媒體報導、社群討論、個人觀察。
- 是否已查官方來源：未查、已查公開資訊觀測站、已查交易所/櫃買、已查金管會或公會名單。
- 詐騙風險標記：保證獲利、穩賺不賠、名人代操、要求加入私密群組、要求先繳保證金或解凍金。
- 資料新鮮度：本季、本月、超過半年、來源日期不明。
金管會證期局的防範非法及詐騙專區提供合法證券商、期貨業、投信投顧業名單，也整理非法經營態樣與詐騙類型。只要你的筆記來源來自「老師」「助理」「群組」「保證收益」，就應該先到官方或公會管道查證，而不是先研究報酬率。
要不要直接買 Notion AI？先看你的使用情境
Notion 定價和 AI 功能會變，所以本文不替你寫死價格。比較實際的判斷方式是：如果你只想每月整理一次投資筆記，免費版 Notion 搭配外部 AI 工具也可能夠用；如果你已經把工作、研究、生活資料都放在 Notion，內建 AI 的搜尋與整理才比較容易回本。
你可以用下面這個分流表快速判斷：
情境 | 建議 | 理由 |
|---|---|---|
只想記投資理由與月復盤 | 先用 Notion 免費版 + 外部 AI | 每月頻率不高，不一定需要為 AI 工作區付費。 |
已經用 Notion 管專案、閱讀、財務筆記 | 再評估 Notion AI | AI 能搜尋整個工作區，才有足夠使用密度。 |
主要需求是表格計算與公式 | 優先 Google Sheets | 報酬率、股息、成本與資產配置比例更適合試算表。 |
需要讀大量 PDF、年報或英文文件 | 可搭配 NotebookLM / ChatGPT / Claude | Notion 做決策紀錄，長文理解可交給更適合的 AI 閱讀工具。 |
如果你正在學 Notion AI 的基本功能，可以先讀 Notion AI 完整教學 2026；如果你的重點是整理資料來源與研究文件，也可以參考 NotebookLM Deep Research 教學。
FAQ：Notion 投資筆記常見問題
Notion 投資筆記模板適合新手嗎？
適合，但前提是把它當成紀錄與自我檢查工具。新手最需要記下買進理由、資料來源、風險假設與復盤結果，而不是用模板產生買賣訊號。
可以把券商明細或完整對帳單貼進 Notion AI 嗎？
不建議。投資筆記可以保留標的、日期、理由與風險，但帳號、完整成交單、身分資料與敏感財務細節應遮蔽或留在券商與本機檔案中。
Notion 投資模板和 Google Sheets 投資記錄表怎麼分工？
Google Sheets 比較適合成本、股息、報酬率與公式計算；Notion 比較適合研究來源、買進理由、反方觀點、決策紀錄與每月復盤。
AI 可以幫我判斷股票該不該買嗎？
不要讓 AI 替你下判斷。比較安全的用法是請 AI 整理你漏看的風險、列出需要查證的問題、幫月復盤分類，但最後仍要回到官方資料與自己的風險承受度。
下一步：先做一個「不會害你衝動下單」的模板
如果你今天只想做一件事，我會建議先建立一個 Notion 資料庫，欄位只放：標的、研究來源、買進理由、反方觀點、主要風險、規則、月復盤狀態。先不要加太多自動化，也不要急著讓 AI 產生結論。
免費複製夜羽凌版 Notion 投資筆記模板，複製後先改成自己的欄位；不要放入完整券商帳號、成交單或身分資料，也不要把它當成買賣建議。
你可以先參考 Notion 官方 Investing 模板分類，但複製後請把它改成「紀錄、查證、復盤」導向；若要評估付費功能，再回到 Notion 官方定價頁確認最新方案。
把投資筆記建好之後，下一步通常是用 AI 摘要財報。建議搭配 AI 看財報誰最準？台積電 Q1 實測 4 個 AI 看哪個 AI 最不會自編你的研究結論。
投資理財工具最好的狀態，不是讓你更頻繁交易，而是讓你在情緒上來的時候，還看得見自己當初寫下的規則。
參考來源與延伸查證
- Notion Marketplace：Investing templates
- Notion Help Center：Notion AI safety
- Google Search Central：Helpful, reliable, people-first content
- 金管會證期局：防範非法及詐騙專區
- 公開資訊觀測站
